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• 您可能想知道
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您可能想知道

法官和地方法官準備好審理涉及人工智慧和加密貨幣的案件的程度如何？

該檢討建議採取哪些實際步驟，以確保法院能處理日益複雜的詐騙和洗錢案件？

主要議題

由大律師 Jonathan Fisher KC 主持並由內政部發表的《資訊揭露與詐騙罪行獨立檢討》建議請求司法學院為可能激增的涉及 AI 支援詐騙與使用加密貨幣洗錢的案件，對司法體系進行準備。該題為《數位時代的詐騙》的報告指出，雖然《2006 年詐騙法》整體上仍適用，但處理此類事務的法院往往缺乏適當的經驗、培訓與基礎設施。因此，非專門法院與地方法院可能會面對過去僅由專門法庭處理的大規模與複雜案件。

報告強調，許多曾經僅為成熟犯罪分子所獨有的調查與洗錢工具，如今已廣泛可得。這種可得性增加意味著地方法官與區域皇冠法院中心可能會遇到涉及跨境轉移、數位資產轉換與 AI 輔助詐騙的罪行。雖然司法學院開設了旨在讓法官為困難詐騙審判做準備的「長期與複雜審判」課程，但該課程為選修，常被其他課程覆蓋，且集中於少數大城市的法官。因此，區域法院可能既缺乏熟悉度，也缺乏處理此類事務的程序能力。

檢討建議司法學院考慮是否應修訂現有課程或以針對詐騙及相關罪行的專門模組取代——以及是否應將此類培訓作為可能主持複雜詐騙審判之法官的強制要求。 這一關鍵見解顯著影響了對司法準備如何影響現代數位時代罪行公正且高效審判的理解。 Fisher 指出，鑒於預期的詐騙案件數量，讓更廣泛的司法體系提升對管理 AI 支援詐騙與以加密貨幣為基礎的洗錢實務的認識，將是有價值的。

檢討強調問題的規模：詐騙可能佔英格蘭與威爾斯全部犯罪的大約一半，估計在截至 2025 年 6 月的一年內約有 410 萬宗犯案。這種盛行率對公眾與商業社群產生重大影響，約每 14 名成年人即有 1 人受影響，四分之一的企業亦受影響。人工智慧與加密貨幣在這些數據中佔有顯著地位：產業與監管數據顯示，超過一半的投資詐騙現在涉及加密資產；調查亦顯示相當比例的人遭遇過 AI 支援的金融詐騙。

儘管問題規模龐大，執法結果仍偏低。檢討發現，僅約 13% 的報案詐騙導致起訴或傳票——約每 54 宗報案才有一宗成功的結果。這一執法差距凸顯不僅需要司法培訓，還需在調查能力、數位證據處理與跨境合作方面進行更廣泛的改進，以確保報案在適當情況下能轉化為有效的起訴。

為說明現今進入英國法院的複雜性，報告引用了錢志敏的起訴案。她經營一個大型龐氏騙局，欺騙超過 128,000 名受害者約 50 億英鎊，並將贓款轉換為比特幣。該案產生了英國史上已確認最大的比特幣沒收——超過 61,000 BTC——並以《2002 年犯罪所得法》在 Southwark 皇冠法院判處 11 年 8 個月徒刑。沒收本身仍糾纏於受害者、英國政府與外國當局之間的法律與外交爭議，凸顯了法院必須處理的跨司法管轄與資產追蹤複雜性。

在實務上，檢討呼籲採取雙管齊下的回應：首先，邀請司法學院開發適當的培訓並可能要求對可能處理複雜詐騙審判之法官進行培訓；其次，加強法院基礎設施與資源分配，避免區域中心缺乏必要的專業知識或技術支援。所建議的方法旨在確保司法體系能管理與數位資產、AI 衍生證據與複雜洗錢計畫相關的證據問題，同時維護被告的權利與程序公正。

報告將這些建議作為使司法體系適應迅速變化的犯罪技術之整體策略的一部分。它承認法律可能不需要立即大幅修訂，但司法能量、程序實務與跨機構協調必須發展，以跟上犯罪分子利用新技術的步伐。

關鍵見解表

後續...

展望未來，司法系統與相關機構應優先發展技術素養、數位鑑識能力與國際合作。投資於安全的證據處理系統、改進有關 AI 產出物之證據使用與區塊鏈追蹤工具的培訓，以及加強執法機關、監管機構與私營部門之間的夥伴關係，將是應對不斷演變威脅的核心。

策略性重點的微妙強調： 加強司法教育、 擴大區域能量，以及 健全的跨境框架，對於確保法院能公平且有效地裁決現今跨數位平台與國際司法管轄區的犯罪至關重要。

適應這些挑戰將需要對程序公正、資源配置與在存在差距處之立法明確性持續關注。透過讓司法與支援機構準備好理解並處理 AI 支援詐騙與加密貨幣洗錢的技術與法律特性，刑事司法系統將能更好地保護受害者、維護法治並威懾複雜的犯罪活動。