紐約和解協議禁止前 Celsius 執行長 Alex Mashinsky 再涉足加密貨幣產業

目錄

• 你可能想了解
• 主要內容
• 重點摘要表
• 後續……

你可能想了解

• 與 Alex Mashinsky 達成的紐約和解協議包含哪些付款義務和產業限制？
• Celsius 客戶和債權人透過破產程序已收到多少款項？

主要內容

紐約州檢察長 Letitia James 宣布，她的辦公室已與 Celsius 前執行長 Alex Mashinsky 達成和解協議。協議包含最高可能達 $35 million 的付款義務，並永久禁止 Mashinsky 從事證券、商品和加密貨幣產業的工作。這是 Mashinsky 面臨的另一項法律後果；他因承認證券和商品詐欺罪，目前正在服 12-year 聯邦監禁刑期。

本案的核心指控是，Mashinsky 對將資產存入 Celsius 所涉及的風險作出不實陳述。在 2023 年提起的訴訟中，James 指稱他誤導了數十萬名投資人，其中包括超過 26,000 名紐約州居民，讓他們對存款安全產生錯誤認知。根據檢察長的說法，Mashinsky 將 Celsius 描述為比銀行更安全的選擇，但公司卻以客戶資產採取高風險策略，並隱瞞損失。

紐約協議訂明的是有條件的付款義務，而非單筆無條件付款。若 Mashinsky 不向聯邦政府交出 $10 million 不法所得，就必須向州政府支付 $25 million。檢察長辦公室表示，如果他未服滿完整刑期，則還必須額外支付 $10 million。因此，協議所述的最高金額為最高 $35 million，實際情況取決於是否符合和解協議中的條件。

除了可能的財務義務外，和解協議也永久禁止 Mashinsky 從事證券、商品和加密貨幣產業。這項禁令影響重大，因為它限制了他重返 Celsius 所屬產業的能力。此外，商品期貨交易委員會 (CFTC) 另採取行動，於 June 永久禁止他從事商品相關活動。

Mashinsky 承認證券和商品詐欺罪後，被判處聯邦監禁。紐約和解協議與聯邦刑事案件是不同的法律程序，而 CFTC 的行動則增添了另一項監管限制。綜合而言，後果包括監禁、在特定條件下向州或聯邦政府付款，以及永久限制其參與相關金融產業。

Celsius 倒閉事件是這些法律行動的背景。這家加密貨幣放貸機構於 June 2022 凍結客戶提款，並在一個月後聲請破產。凍結提款使客戶無法透過一般服務存取資金，之後則透過破產程序處理債權申報和分配。

James 表示，截至 August，Celsius 客戶和債權人已透過破產程序收到超過$3.4 billion。這個數字反映透過破產程序進行的分配，並不代表每位客戶都取回相同金額，也不代表所有債權都以相同方式獲得處理。這個公布的總額顯示了程序的規模，但現有資訊並未詳述每位客戶或債權人的個別追償情況。

Celsius 在 2024 年結束破產程序前，曾計畫分配約 $3 billion 的加密貨幣和現金，並預定透過 Coinbase 和 PayPal 付款。計畫中的分配與客戶和債權人據報已收到的金額是兩項不同資訊：前者說明公司結束破產程序時的相關計畫，後者則是檢察長所稱截至 August 已收到的款項。

James 將遭指控的行為形容為背叛客戶信任。她表示，Mashinsky 將 Celsius 宣傳為比銀行更安全，但公司卻以客戶資產採取高風險策略並隱瞞損失。她的公開聲明強調，不應透過誤導性的金融產品說法來鎖定民眾。「我不會允許詐騙者利用加密貨幣掠奪毫無戒心的紐約州居民。」她說。

這些指控、和解條款、刑事判決和破產分配，應視為一連串事件中彼此獨立的部分。訴訟涉及投資人遭誤導的指控；聯邦案件導致 Mashinsky 認罪並被判處監禁；州級和解協議訂定有條件的付款義務和產業禁令；破產程序則處理對 Celsius 客戶和債權人的款項分配。每項程序都有各自的目的和結果。

本案也顯示，當加密貨幣企業一方面仰賴客戶存款，另一方面又將自身描述為安全的資產存放處時，可能會面臨哪些問題。客戶可能難以評估公司如何運用存入的資金、其策略會帶來哪些風險，或公司所作的保證是否反映其實際財務狀況。在此案中，檢察長的指控著重於 Celsius 宣稱的安全性與其運用客戶資產及處理損失的方式之間的落差。

報導此事的 CoinDesk 自稱是屢獲殊榮、報導加密貨幣產業的媒體。其記者遵循一套編輯政策，旨在維護誠信、編輯獨立性並避免偏見。CoinDesk 隸屬於 Bullish (NYSE:BLSH)；Bullish 是一家以機構為主要服務對象的全球數位資產平台，提供市場基礎設施和資訊服務。Bullish 持有並投資數位資產企業及數位資產，而 CoinDesk 員工（包括記者）可能會獲得以 Bullish 股權為基礎的薪酬。

這項揭露為讀者評估報導發布者提供了相關背景資訊。內容說明 CoinDesk 與 Bullish 之間的關係，並指出包括記者在內的員工可能獲得股權薪酬。這項揭露不會改變已報導的和解條款或破產金額，但讓發布者聲明的所有權關係和潛在財務利益更為透明。

這則消息的核心，是幾項明確的結果：永久禁止涉足多個產業、依和解條件可能支付最高 $35 million，以及 12-year 聯邦監禁刑期。另一方面，檢察長表示，截至 August，Celsius 破產程序已讓客戶和債權人收到超過 $3.4 billion。這些事實說明了放貸機構倒閉後的法律和財務後果，但個別客戶的結果仍取決於破產程序。

重點摘要表

後續……

這項和解在 Mashinsky 已面臨的後果之外，增添了永久的產業限制和有條件的財務義務。長期情況在一定程度上將取決於和解條件如何適用，以及破產程序如何處理客戶和債權人尚未解決的債權。對讀者而言，本案凸顯了檢視金融公司如何運用客戶資產、如何傳達風險，以及服務提供者無法滿足提款需求時有哪些保障的重要性。

Celsius 倒閉事件也提醒人們，應將公司對外描述的服務內容，與其實際做法和財務揭露一併考量。本文所述的法律結果，說明了紐約當局及其他機構公布的後果；破產分配則顯示了將資產返還受影響客戶和債權人的努力規模。